Ralf Wahl der zertifizierte Sachverständige für die Ruhestandsplanung

Harzer Ruhestandsplaner

Für Ihre finanzielle Freiheit bis ins höchste Alter

Ethische Grundsätze

Ethische Grundsätze - mit Fairness zum Erfolg

Ralf Wahl Ethische Grundsätze


- Ich betreue und begleite meine Mandanten langfristig, mache ihre Ziele zu meinen eigenen und sorge kontinuierlich dafür, diese Ziele zu verwirklichen.

- Ich bin bereit, das Wohl meiner Mandanten über meinen Verkaufserfolg zu stellen.  Ich "drehe" niemandem etwas an. Ich verkaufe nur wirklich erfolgversprechende Produkte und Konzepte, mit denen meine Mandanten ihre persönlichen Ziele erreichen können. Dabei steht im Vordergrund das Ziel, spätestens im Rentenalter finanziell unabhängig leben zu können.

- Anlage- und anlegergerechte Beratung. Ich kläre meine Mandanten konsequent über Chancen und Risiken, über Eigenschaften der vorgeschlagenen Lösungen und über deren Auswirkungen auf.

- Ich informiere über die verschiedenen Anlageklassen und deren Eigenschaften, bis meine Mandanten selbst entscheiden können, welche Maßnahmen in ihrer Situation erforderlich werden, um die vorgegebenen Ziele erreichen zu können.

- Ich zeige meinen Mandanten die vorgeschlagenen Konzepte oder Produkte in einfacher Form, sollten sie dennoch nicht verstanden werden, verkaufe ich nichts.

- Wenn meine Mandanten Konzepte oder Produkte kaufen wollen, die ich selber in ihrer Situation nicht kaufen würde, so setze ich mich intensiv dafür ein, dass sie vor Fehlentscheidungen bewahrt werden. Gegebenenfalls lasse ich die Mandanten unterschreiben, dass ich von dieser Entscheidung abgeraten habe.

- Ich empfehle die Auflösung von bestehenden Produkten nur dann, wenn echte langfristige Vorteile für diese Maßnahme sprechen, nie zum Schaden des Mandanten.

- Ich sorge dafür, dass ich für meine Leistungen auch entsprechend vergütet werde. Ich nehme keine Aufträge an, mit denen ich nicht mindestens meinen erforderlichen Deckungsbeitrag erzielen kann, es sei denn, ich hätte soziale Gründe dafür, mich anders zu entscheiden.

 


 
Schließen
loading

Video wird geladen...