Ethische Grundsätze - mit Fairness zum Erfolg

Zurest der Sinn, dann der Gewinn

• Wir sind Unternehmer und Ruhestandsplaner. Wir führen unsere Mandanten in die finanzielle Freiheit, wir begleiten sie langfristig, geben ihnen Orientierung und befreien sie von finanziellen Ängsten. Wir stehen für "glückliche Zeiten", Gesundheit und Wohlstand bis ins höchste Alter.
• Wir betreuen und begleiten unsere Mandanten langfristig, machen ihre Ziele zu unseren eigenen und sorgen kontinuierlich dafür, diese Ziele zu verwirklichen.
• Wir sind bereit, das Wohl unserer Mandanten über unseren Verkaufserfolg zu stellen.  Wir "drehen" niemandem etwas an. Wir verkaufen nur wirklich erfolgversprechende Produkte und Konzepte, mit denen unsere Mandanten ihre persönlichen Ziele erreichen können. Dabei steht im Vordergrund das angestebte Ziel, spätestens im Rentenalter finanziell unabhängig leben zu können.
• Anlage- und anlegergerechte Beratung. Wir klären unsere Mandanten konsequent über Chancen und Risiken, über Eigenschaften der vorgeschlagenen Lösungen und über deren Auswirkungen auf.
• Wir verpflichten uns gegenüber unseren Mandanten zu einer verbraucherorientierten Beratung.
• Wir informieren über die verschiedenen Anlageklassen und deren Eigenschaften, bis unsere Mandanten selbst entscheiden können, welche Maßnahmen in ihrer Situation erforderlich werden, um die vorgegebenen Ziele erreichen zu können.
• Wir zeigen unseren Mandanten die vorgeschlagenen Konzepte oder Produkte in einfacher Form, sollten sie dennoch nicht verstanden werden, verkaufen wir nichts.
• Wenn unsere Mandanten Konzepte oder Produkte kaufen wollen, die wir selbst in ihrer Situation nicht kaufen würden, so setzen wir uns intensiv dafür ein, dass sie vor Fehlentscheidungen bewahrt werden. Gegebenenfalls lassen wir die Mandanten unterschreiben, dass wir von dieser Entscheidung abgeraten habe.
• Wir empfehlen die Auflösung von bestehenden Produkten nur dann, wenn echte langfristige Vorteile für diese Maßnahme sprechen, nie zum Schaden des Mandanten.
• Wir sorgen dafür, dass wir für unser Leistungen auch entsprechend vergütet werden. Wir nehmen keine Aufträge an, mit denen wir nicht mindestens unsern erforderlichen Deckungsbeitrag erzielen können, es sei denn, wir hätte soziale Gründe dafür, uns anders zu entscheiden.

Was sollen uns unsere Mandanten geben?

• Wir erwarten von unseren Mandanten gleichfalls die ernsthafte und langfristige Zusammenarbeit. Wir erwarten, dass sie sich bei Problemen, Unsicherheiten, Veränderungen und möglichen Ängsten an uns wenden. Somit haben wir die Möglichkeit, gemeinsam und rechtzeitig wirkungsvolle Lösungen zu erarbeiten, die ihnen wieder die nötige Sicherheit und das Vertrauen zurückgeben. So wird das gegeseitige Vertrauen enorm gefestigt und unötiger Ärger wird vermieden.